Pour les Débutants en Bourse

Quelques règles indispensables pour un « bon » placement en Bourse. On peut parler choix de valeur, gestion de portefeuille, analyse technique, fondamentale etc… Mais si le trader, l’investisseur n’a pas un code de conduite rigoureux, c’est quand même le bouillon assuré. D’ailleurs les débutants s’apercevront que la plupart des règles énoncées ci-dessous sont vraies après leur(s) premier(s) bouillon(s) !!!

Ces règles s’adressent principalement aux débutants, novices en Bourse, mais pas seulement ! Il est toujours utile de relire ces règles car la nature humaine ne conduit pas forcément vers un comportement optimal. Une bonne raison pour poster cet article et le garder sous le coude.

Ces règles relèvent surtout du contrôle de soi, du contrôle de ses émotions. Le débutant novice a trop souvent tendance à se précipiter, à se laisser emporter par l’environnement et ne prends pas sa décision sereinement.

Règles Strictes à Respecter

  • Diviser son capital, ne jamais risquer plus d’un dixième de son capital sur une action.

  • Utiliser des « stop-loss » (stop de protection). Tenir compte du « bruit » et de la volatilité du marché.

  • Ne pas faire « d’overtrading ». Le nombre de positions doit tenir compte d’un gros décalage du marché.

  • Ne pas laisser un gain devenir une perte. On a du mal à accepter psychologiquement qu’une valeur gagnante puisse changer de tendance. Quand une action baisse on n’ose plus vendre : danger !

  • Ne pas aller contre la tendance. (acheter quand ça baisse ou vendre quand ça monte) On retrouve les règles de DOW. Tout le monde le sait mais l’oublie très vite, on pense être plus malin que le marché. Grosse erreur : il faut toujours suivre le marché, solution : ça baisse je vends, ça monte j’achète.

  • Lors d’un doute sortez du marché. Ne pas rester dans un marché que l’on ne comprend pas.

  • Traitez les actions actives. Intervenez sur les marchés liquides (beaucoup d’actions vendues tous les jours) avec une contrepartie facile. (passer les ordres à la banque par téléphone et non par courrier).

  • Ne mettez pas tout votre capital sur une seule valeur, un seul secteur, un seul marché. Gestion de portefeuille: au moins 5 lignes (5 actions) et 10 lignes maximum.

  • Ne limitez pas vos ordres, payez le prix du marché.

  • Ne clôturer pas une position sans raison.

  • Mettez de l’argent de côté pour les cas d’urgence. Ne réinvestissez pas tous vos bénéfices (garder 30% pour payer les impôts de bourse !). Le marché cherchera à vous reprendre une partie de vos gains autant l’accepter et le prévoir.

  • N’achetez pas uniquement pour encaisser un dividende.

  • Ne faites pas de moyennes à la baisse (plus ça baisse plus j’en prends). Une des meilleures façons d’aller contre la tendance et de le payer très cher. La ruine.

  • Ne pas agir par impatience pour rentrer ou pour sortir. Le remède l’autodiscipline. Etre patient !

  • Evitez les petits gains et les fortes pertes. Couper rapidement les pertes (vendre dés que l’on perd un peu) et laisser courir les profits (quand on gagne on ne vend pas mais on met un stop vente à 20 % sous le prix du jour (ex: action à 20 euros stop vente à 16) ; si l’action baisse trop l’action sera vendue automatiquement par la banque) alors que le comportement de la nature humaine incline à faire l’inverse. Le remède l’autodiscipline.

  • Ne jamais annuler un « stop loss » (stop vente). On a fixé au départ le montant maximal de perte, il faut s’y tenir.

  • Allez en direction de la tendance. Suivre le « trend following ». Le marché a toujours raison.

  • Evitez de rentrer et de sortir du marché trop souvent. Les frais ont vite fait de manger les bénéfices.

  • N’achetez pas uniquement parce que le prix est bas. Si le prix est bas cherchez la raison? Il y en a une (boite malade, elle va perdre de l’argent). L’action peut toujours descendre jusqu’à 0 !

  • Avant d’acheter plus, attendez la cassure d’une résistance (phase 2). Considérez qu’il s’agit d’une nouvelle opération prise suite à un nouveau signal. système de phases : phase 1 : accumulation d’énergie, bataille entre acheteur et vendeur ; ne pas acheter ! phase 2 : victoire des acheteurs il faut acheter et mettre un stop vente (ou stop loss) un peu en dessous du prix d’achat et suivre !!! phase 3 : indécision entre acheteurs et vendeur, elle ressemble à la phase 1… danger !!! phase 4 : phase de chute !!! ne jamais acheter dans cette phase !!! jamais !!! attendre phase 1 et rupture vers la hausse pour créer une phase 2 ! conclusion : N’acheter qu’en phase 2 et vendre en phase 3 = gain assuré.

  • Bien choisir ses valeurs avant de construire des pyramides (voir 20). Eviter de faire des pyramides inversées. (inversée : plus ça baisse plus j’en prends = ruine assurée!).

  • Traitez chaque valeur séparément. Les gains d’une valeur ne doivent pas compenser les pertes d’une autre.

  • Ne pas changer d’avis sans une bonne raison. Suivez avec confiance le plan que vous avez établi. La discipline émotionnelle est indispensable.

  • Evitez d’augmenter vos mises après une période de gains. Le marché cherchera à reprendre ce qu’il vous à donné.

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